なぜ今、相続コンサルが本業強化に役立つのか

相続に関する話題は、思った以上に身近にあります。

にもかかわらず、多くの業種がそのチャンスを見過ごしてしまっています。

相談の最初に対応できる体制さえ整えておけば、本業につながる案件を、もっと自然に受け取れるのです。

たとえば、不動産を相続したものの、住む予定のない実家をどうするか——。

売却か、賃貸か、空き家管理か。こうした相談は年々増えています。

不動産業の方であれば、本来こうしたタイミングで相談を受けるのが理想です。ところが、実際には「誰に相談すればいいか分からない」という理由で、別の窓口に先に話がいってしまうケースも多いのです。

保険代理店でも同様です。相続税の納税資金や、生前贈与対策、次世代の保障設計。

これらは保険と非常に相性の良いテーマです。しかし、保険を提案する以前に、顧客が自分の資産や家族の事情を整理できていなければ、具体的な話には進めません。

ここに、相続コンサルの存在意義があります。

相続コンサルタントとして相談を受けると、顧客の資産の全体像が見えてきます。

現預金や不動産の内容、家族関係、今後の希望。そうした情報が整理されて初めて、保険も不動産も建築も「納得感のある提案」ができるようになります。

しかも、お客様からすると「売り込み」ではなく「相談の延長」であるため、話を素直に聞いてもらいやすいのです。

建築業でも、相続のタイミングでリフォームや建て替えの需要が生まれることがあります。

たとえば、親世代が住んでいた家を二世帯住宅に変えるケースや、資産活用として賃貸住宅に建て替える提案など。こうした話も、相続の初期段階から関わっていれば、提案のタイミングを逃しません。

要するに、相続に関する最初の相談に応じられる体制があるかどうかで、本業のチャンスが変わってくるということです。

対応できなければ、顧客は別の誰かに相談し、そのまま次の提案も含めて進んでいってしまいます。

だからこそ、自社の中に相続の話を受け止められる人材を用意しておく。

それが、これからの時代に本業を強化するための現実的なアプローチです。